Banka Bakiye Raporu

Banka bakiye raporu: tüm banka hesaplarinin anlık bakiyeleri, toplam likidite özeti, döviz cinsi bazlı toplam.

1 Bakiye Raporu Nedir?

Banka bakiye raporu, tüm banka hesaplarinin anlık bakiyelerini tek ekranda gosterir.

Rapor içindeki bilgiler:

  • Banka adi
  • Hesap no / IBAN
  • Hesap tipi (Vadesiz / Vadeli / Döviz / Kredi Karti vs.)
  • Para birimi (TL / USD / EUR)
  • Anlık bakiye
  • TL karsiligi (döviz için)
  • Son hareket tarihi

Tipik kullanım:

  • Günlük likidite kontrolu → ne kadar para var
  • Büyük ödeme öncesi → hangi hesapta kafi para var
  • Banka kredi basvuru → likit varlik gosterimi
  • Bilanco aktif tarafi (102 Banka)
0 okunma
0 faydalı (0%)
Bu içerik faydalı oldu mu?

2 Rapor Oluşturma

  1. Sol menü → Raporlar → Banka Bakiye
  2. Filtreler:
    • Tarih → varsayilan bugun, geçmiş tarih de mumkun
    • Banka → belirli banka veya tüm
    • Hesap Tipi → sadece vadesiz / sadece vadeli vs.
    • Para Birimi
    • Pasif Hesaplari Göster → varsayilan kapalı
  3. Listele

Ust panel özeti:

  • Toplam TL bakiye
  • Toplam USD bakiye + TL karsiligi
  • Toplam EUR bakiye + TL karsiligi
  • GENEL TOPLAM (TL)

Gecmis tarih secildiginde sistem o tarihteki bakiyeyi geriye doğru hesaplar.

Bakiye rapor
Banka Bakiye Rapor
0 okunma
0 faydalı (0%)
Bu içerik faydalı oldu mu?

3 Likidite Analizi

Bakiye raporu likidite analizi için güçlü araç:

Likidite Kategorileri:

  • Anlık Kullanilabilir → vadesiz, ATM cekme limiti
  • Kisa Vadeli → vadeli mevduat (yakin tarihte cekilebilir)
  • Uzun Vadeli → uzun vadeli mevduat, yatirim
  • Bloke → rehinli, hak vereyek

Likidite Orani Hesaplama:

  • Cari Oran = Donen Varlik / Kisa Vadeli Borç
  • Asidik Oran = (Donen Varlik - Stoklar) / Kisa Vadeli Borç
  • Banka bakiyesi donen varlik en likit kalemi

Pratik Esnaf'in Likidite Panosu (Dashboard):

  • Anlık banka toplamı
  • Yaklasan ödemeler (cek/senet vade)
  • Beklenen tahsilatlar (vadeli faturalar)
  • Net pozisyon = anlık + tahsilat - ödeme
Net pozisyon negatif olursa kredi cekme veya tahsilat hizlandirma kararı verilmelidir. Pratik Esnaf otomatik uyari verir.
Likidite panosu
Likidite Analiz Pano
0 okunma
0 faydalı (0%)
Bu içerik faydalı oldu mu?

4 Döviz Bazli Toplam

Döviz hesaplari olan firmalar için rapor iki görünüm sunar:

Döviz Cinsi Bazli:

  • USD Toplami: 25.000 USD
  • EUR Toplami: 18.000 EUR
  • GBP Toplami: 5.000 GBP
  • TL Toplami: 850.000 TL

TL Karsiligi:

  • USD → TCMB efektif alış: 825.000 TL
  • EUR → TCMB efektif alış: 648.000 TL
  • GBP → TCMB efektif alış: 215.000 TL
  • TL: 850.000 TL
  • GENEL: 2.538.000 TL

Döviz hesabı olan firmalar için döviz pozisyon analizi özellikle önemli; kur dalgalanmasi karliligi etkiler.

Sistem kur farkı uyari verir: döviz bakiyesi yuksek + kur dusus trendi varsa bozdurulmasi önerisi gösterilir.

Doviz bazli toplam
Doviz Bazli Toplam
0 okunma
0 faydalı (0%)
Bu içerik faydalı oldu mu?

5 Excel ve PDF, Bilanco Aktari

Rapor 3 format ile indirilebilir:

  • Excel → analiz, formul
  • PDF → antet + tarih, resmi belge
  • CSV → muhasebe yazilimi aktarımı

Tipik kullanım:

  • Aylik finans toplantisi → yonetime sunum
  • Banka kredi basvurusu → likit varlik gosterimi
  • Vergi denetimi → banka bakiyesi delil
  • Bilanco → aktif tarafa banka kalemleri

Bilancoya Aktarim:

  • Rapor sonunda Bilanco Sablonu butonu
  • Sistem otomatik:
    • Vadesiz hesaplar → 102 Banka
    • Vadeli hesaplar → 103 Verilen Cek/Ödeme Emirleri (-)
    • Döviz hesaplar → 102 Banka (TL karsiligi)
    • Bloke hesaplar → 108 Diger Hazir Degerler
  • Tek tıkla muhasebe yazilimina aktarılır
Yıl sonu bilanco için 31 Aralik tarihli bakiye raporu şart. Banka resmi bakiye yazisi ile karsilastirilmali.
0 okunma
0 faydalı (0%)
Bu içerik faydalı oldu mu?

Sık Sorulanlar

Evet, sistem mevcut tarihten geriye doğru günlük bakiye hesabini yapabilir. Yıl sonu bakiyesi için 31 Aralik seçimi yapin. Çok eski tarihler (5 yıl+) için sunucu performansi degisebilir.

0 faydalı (0%)
Cevap faydalı oldu mu?

Varsayilan ayar aktif hesaplari listeler. Filtre → Pasif Hesaplari Göster kutusunu açın. Pasif hesaplar gri renkte gözükür, ust toplama dahil edilmez. Pasif hesaplari bilancoda göstermek istiyorsaniz tekrar aktif yapmaniz gerekir.

0 faydalı (0%)
Cevap faydalı oldu mu?

Rapor tarihi seçilen tarih ise o tarihteki TCMB efektif alış kuru kullanilir. Bugun ise en son güncel kur. Sabah erken saatlerde dunkun kur kullanilir (yeni gün kuru saat 15:30'da yayinlanir).

0 faydalı (0%)
Cevap faydalı oldu mu?

Banka → Hesap Tanimlari → ilgili hesap → Hesap Tipi: Bloke. Sistem bakiye toplamlarinda ayri gosterir, likit varlik disinda tutulur. Bloke kalkana kadar normal ödeme yapilamaz.

0 faydalı (0%)
Cevap faydalı oldu mu?

Dashboard → Likidite Panosu bunu tam olarak sunar:
1) Anlık banka bakiyesi
2) Yaklasan cek/senet ödemeleri (- olarak)
3) Bekleyen cariye ödemeler (- olarak)
4) Vadeli faturalar tahsilat (+ olarak)
5) NET POZISYON = anlık - çıkış + tahsilat

0 faydalı (0%)
Cevap faydalı oldu mu?
Bu konuda başka sorunuz var mı?
Cevabını bulamadıysanız bize yazın.