Genel tahsilat raporu, isletmenin tüm tahsilat kanallarini tek ekranda birlestirir. Hangi kanal ne kadar tahsilat getirdi, en çok kim ödeme yapti gibi sorulara cevap verir.

Birlestirilen Kanallar:

• Kasa Nakit → isyerinde elden alinan nakit
• Banka Tahsilatlari → EFT / Havale / FAST ile gelen para
• Kredi Karti → POS, online sanal POS tahsilatlari
• Cek Tahsilati → vadesinde tahsil edilen cekler
• Senet Tahsilati → vadesi gelen senetler
• E-Tahsilat → sanal POS ödeme linki ile tahsilat
• Kapida Ödeme → e-ticaret kargo tahsilati

Bu rapor su sorulara cevap verir:

• Bu ay toplam ne kadar tahsilat yaptim?
• En çok hangi kanaldan tahsilat yaptim?
• En çok ödeme yapan musterilerim kimler?
• Hangi gün en yogun tahsilat yapıldı?
• Kredi karti komisyon yuku ne kadar?

Rapor nakit akis raporu ile birlikte yorumlanmalidir.

1. Sol menü → Raporlar → Genel Tahsilat Raporu
2. Filtre parametrelerini gir:
   • Tarih Araligi (bugun, dun, bu hafta, bu ay, özel aralık)
   • Kanal seç (varsayilan: tümü) - kasa, banka, KK, cek, senet, e-tahsilat
   • Para Birimi (TL, USD, EUR)
   • Cari Grubu (toptan / perakende / kurumsal)
   • Personel (tahsilati alan)
   • Şube / Kasa (çok subeli isletmelerde)
3. Gruplama seç:
   • Kanal bazlı → her ödeme kanali özet
   • Cari bazlı → her müşterinin ödemesi
   • Tarih bazlı → günlük / haftalık / aylık trend
   • Personel bazlı → tahsilat alan kim
4. Oluştur butonu

Rapor sonucu 4 bolumden oluşur:

1. Ust özet: toplam tahsilat, kanal kirilim grafigi
2. Trend grafigi: zaman serisi (günlük/haftalık/aylık)
3. Detay tablo: seçilen gruplamada satir bazlı kayıt
4. Aciklayici notlar: en çok ödeme yapan müşteri, en yogun gün vs.

Tahsilat kanallarinin maliyeti farklıdir. Komisyon analizi netlestirilmelidir:

Komisyon Oranlari (yaklasik):

• Nakit → %0 komisyon (ama kasa risk, dolandiricilik, fiziksel saklama)
• EFT / Havale → %0 (gelen tarafta), güvenli
• Kredi Karti POS → tek cekim %1.5-2, taksitli %2-3.5
• Sanal POS (e-tahsilat) → tek cekim %1.8-2.5
• Kapida Ödeme → kargo firması %2-3.5
• Cek → %0 (tahsil edildiginde) ama karsiliksiz riski

Komisyon Ozeti Tablosu:

• Kanal bazlı toplam ciro
• Kanal bazlı toplam komisyon (TL)
• Net tahsilat (komisyon dusulmus)
• Komisyon orani (%)
• Karlilik kaybi yorumu

Örnek:

• Aylik POS tahsilat: 200.000 TL
• Taksit ortalama: 6 ay
• Komisyon orani: %2.8
• Aylik komisyon gideri: 5.600 TL
• Yillik komisyon: 67.200 TL (bir personelin yarim maasi!)

Bu nedenle kanal optimizasyonu kritik bir karar konusudur: yuksek tutarlarda EFT tesvik, taksit sayisini sinirlama gibi politikalar oluşturulur.

Tahsilat raporu sadece toplam degil, müşteri ve zaman bazlı analiz de sunar:

Müşteri Bazli Tahsilat:

• En çok tahsilat yapılan top 10 müşteri
• Her müşterinin tahsilat kanal tercihi (nakit mi POS mu)
• Ortalama tahsilat tutarı
• Tahsilat sıklığı (kac günde bir ödeme yapiyor)
• Geciken tahsilatlar (vade asimi)

Tahsilat Trendi:

• Günlük tahsilat grafigi (gün bazlı ortalama)
• Haftanin gunlerine göre tahsilat (pazartesi mi cuma mi yogun)
• Ay içindeki gün bazlı (ay basi mi ay sonu mu yogun)
• Mevsimsellik (kis-yaz farkı)

Karsilastirma:

• Bu ay vs geçen ay
• Bu yıl vs geçen yıl aynı dönem
• Yilbasindan bugune (YTD)

Personel Bazli Tahsilat:

• Hangi satici / kasiyer kac TL tahsilat yapti
• Tahsilat hatasi var mi (kasa fark raporu ile cakistir)
• Prim hesabı tahsilat bazlı yapiliyorsa otomatik hesap

Karar Destek:

• POS komisyonu yuksek → EFT tesvik (indirim)
• Nakit çok → günlük banka yatirma disiplini
• Geciken tahsilatlar → tahsilat takip ekibi gorevlendir

Tahsilat raporu, dis dunyadaki gerçek tahsilatla uyumlu olmalıdir. Mutabakat yapılmalı:

1) Banka Mutabakati

• Banka ekstresi ile sistem kayıtları karsilastirilir
• Bir günlük gecikme normaldir (EFT bir sonraki gün gözükür)
• Fark varsa "ara hesap" ile baglanir, daha sonra mutabik tutulur

2) POS Mutabakati

• POS firmasinin günlük ekstresi (slip) ile sistemdeki kayıt
• Komisyon dusumlu net tutar uyumlu olmalı
• Iade ve red işlemleri ayri yorumlanir

3) Kasa Mutabakati

• Gün sonu fiziksel sayim ile sistem bakiyesi karsilastirilir
• Fark olursa Kasa Fark Raporu'na dusurulur
• Sürekli farklı kasiyere ödenecek/alinacak gibi sorgulanir

Önemli Notlar:

• Tahsilat sadece kayıtlı işlemleri gosterir. Hatirlatma: her tahsilat sisteme islenmeli.
• Iade ve red tutarlari raporda negatif yansir.
• Sahte / hatali tahsilat kayıtları audit log ile takip edilir.
• Çok yuksek nakit tahsilat (10.000 TL ustu) bildirim yapılır (kara para mevzuati MASAK).

Yasal Konular:

• MASAK mevzuati: 7.500 USD ustu tek seferlik nakit ve 10.000 TL ustu bagli işlem bildirimi
• Vergi Usul Kanunu (VUK) 232: belge düzenleme yukumlulugu
• POS slip saklama: 5 yıl zorunlulugu